2018年基金从业《基金法律法规》章节习题第25章：基金管理人公司治理和风险管理(9)
时间:2018-05-31 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 习题：24.3.1基金公司通过风险管理，可以实现的目标包括 Ⅰ.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格 Ⅱ.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益 Ⅲ.维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作 Ⅳ.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：本题考察基金公司风险管理的目标。 习题：24.3.2风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺，体现了基金公司风险管理的（ ）原则。 A.全面性 B.适时性 C.最高性 D.独立性 答案：C 解析：最高性原则强调风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。 习题：24.3.3下列关于基金公司风险管理组织架构职能说法不正确的是 A.股东会对有效的风险管理承担最终责任 B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任 C. 各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人 D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人 答案：A 解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，故A选项说法错误。 习题：24.3.4因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险是 A.市场风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.操作风险 答案：B 解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。 习题：24.3.5基金公司中风险管理的核心环节是 A.风险识别 B.风险评估 C.风险应对 D.风险报告和监控 答案：D 解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。 (责任编辑：admin) |