2018年基金从业《基金法律法规》章节习题第25章：基金管理人公司治理和风险管理(4)
时间:2018-05-31 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 二、具体机构设置 （一）专业委员会 法律法规只规定了基金管理公司必须设立投资决策委员会，其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。 1.投资决策委员会 投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。 投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成，负责基金投资策略、资产分配等重大事项，确定对基金经理的权限，审批超过基金经理投资权限的投资计划等。 基金经理在授权范围内全权负责基金的投资工作。投资决策委员会所议事项具体为： ①决定公司的投资决策程序及权限设置原则； ②决定基金的投资原则、投资目标和投资理念； ③决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案； ④审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案； ⑤审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况； ⑥定期检讨并调整投资限制性指标。 2.产品审批委员会 产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。 产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理/投资总监、督察长、副总经理/运营总监、产品开发部负责人等组成。 产品审批委员会应确保新产品符合公司的战略和发展方向。 产品审批委员会会议分为定期会议和临时会议。 定期会议可以每季度召开一次，产品审批委员会成员可以根据实际需要提议召开产品审批委员会临时会议。 产品审批委员会所议事项包括：①讨论、制定公司产品战略；②审核具体产品方案，评估产品运作风险；③根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。 3.风险控制委员会 风险控制委员会负责对公司经营和管理中的所有风险，包括法律合规风险、操作风险、道德风险、市场风险、流动性风险等进行全面控制，确保公司风险控制战略与公司经营目标保持一致。 风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每月召开一次；对于突发事件，经委员会成员提议可以召开临时会议。 风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成。 主要职责包括：①负责对公司运作的整体风险进行控制；②审定公司内部控制制度并监督执行的有效性；③听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定；④对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策；⑤审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。不同公司情况不同，有些公司还分别设了投资风险委员会和运营风险委员会。 4.运营估值委员会 运营估值委员会可以包括IT治理委员会和估值委员会。 IT治理委员会负责制定公司IT规划，使公司IT规划与公司发展战略一致，符合公司经营对IT的要求。 IT治理委员会一般由负责IT的高管人员、IT部门负责人、相关业务负责人、财务负责人、内部控制负责人及部分技术骨干人员组成，其中IT人员的比例应在30%以上。 IT治理委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，IT治理委员会成员可以根据实际需要提议召开委员会临时会议。IT委员会所议事项包括：①拟订公司IT治理目标和IT治理工作计划;②审议公司IT发展规划；③审议公司年度IT工作计划和IT预算；④审议公司重大IT项目立项、投入和优先级；⑤审议公司IT管理制度和重要流程；⑥制订与IT治理相关的培训和教育工作计划；⑦检查所拟订和审议事项的落实和执行情况;⑧组织评估公司IT重大事项并提出处置意见；⑨向公司管理层报告IT治理状况。 估值委员会 估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值的公平、合理。 估值委员会由公司主管基金运营的副总经理、督察长、投资/研究总监、合规风控部门、基金运营部等相关人员组成。 估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，评估公司的估值政策和程序等；而临时性会议主要讨论具体投资品种的估值方法和调整。 (责任编辑：admin) |