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第二章  证券投资基金概述 

【考试大纲解读】 

[了解]   证券投资基金在各地不同的名称和概念 

[理解]   证券投资基金的基本特点 

[理解]   证券投资基金与其他金融工具的比较 

[理解]   证券投资基金运作具有三大部分 

[理解]   基金行业的主要参与者及其功能和运作关系 

[了解]   基金行业的运作环节 

[理解]   公司型基金和契约型基金的区别 

[理解]   开放式基金和封闭式基金的区别 

[了解]   证券投资基金的起源 

[了解]   证券投资基金的发展历程 

[了解]   全球基金业发展的趋势与特点 

[了解]   我国证券投资基金发展的六个阶段特点和标志产品 

[理解]   基金对中小投资者的作用 

[理解]   基金对金融结构和经济的作用 

[理解]   基金对证券市场的作用 

知识点一、证券投资基金的概念

1.概念 

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

2.运作方式 

基金管理机构和托管机构分别作为基金管理人和托管人， 一般按照基金的资产规模获得 

一定比例的管理费收入和托管费收入。 

3.证券投资基金的本质 

证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式， 投资人通过基金管理人 

的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。 

4.各国对证券投资基金的称谓 

（1）在美国被称为“共同基金” ， 

（2）在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金” 

（3）在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划” ， 

（4）在日本和台湾地区称为“证券投资信托基金” 。 

知识点二、证券投资基金的特点

  （一）集合理财、专业管理  

  （二）组合投资、分散风险    

  （三）利益共享、风险共担 

  （四）严格监管、信息透明  

  （五）独立托管、保障安全   

知识点三、基金与其他金融工具的比较 (责任编辑：admin)