基金法规第10章考点归纳：第3节投资者教育工作(2)
时间:2017-05-17 来源:未知 作者:admin 点击:300次
C．准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档 D．根据投资者的合理意见改进工作。完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告 【答案】C 【解析】C项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音等。 8．基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（ ）行为。 A．异常交易 B.紧急交易 C．正常交易 D．反馈业务 【答案】A 【解析】基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。具体应当：①积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问；②对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会；③建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；④制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。 9．投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（ ）属于个人背景的因素。 A．伦理道德 B．法律意识 C．社会制度 D．科技发展 【答案】B 【解析】投资决策就是对投资产品和服务作出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：①个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等；②社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。 10.基金客户个性化服务不包括（ ）。 A．做好客户的动态分析 B．基金客户档案管理与保密 C．通过加强客户沟通了解客户深度需求 D．做好客户的参谋 【答案】B 【解析】客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。包括：①做好客户的动态分析；②通过加强客户沟通了解客户深度需求；③做好客户的参谋。 (责任编辑：admin) |