基金法规第10章考点归纳：第3节投资者教育工作
时间:2017-05-17 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第三节投资者教育工作 【例10．4】关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（ ）。【2015年9月真题】 A．将投资者教育纳入各业务环节 B．有助于监管机构保护投资者 C．不可替代市场参与者的监管工作 D．存在广泛适用的投资者教育计划 【答案】D 【例10．5】投资者教育的内容，应当突出（ ）。【2015年9月真题】 A．分析市场趋势 B．个人资产配置 C．推荐基金产品 D．优选基金经理 【答案】B 【解析】投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。 【过关练习】 单选题(以下备选项中只有一项最符合题目要求) 1．基金客户服务“客户永远是第一位”的宗旨体现的核心理念不包括（ ）。 A．良好的客服形象 B．良好的技术 C．良好的客户关系 D．良好的客户体验 【答案】D 【解析】基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。这一宗旨体现了“良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”的核心服务理念。 2．下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（ ）。 A．自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料 B．通过互联网，投资者可以随时随地获得服务 C．电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统 D．讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会 【答案】D 【解析】D项，讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息，有效地推介基金产品，并跟进投资者的反馈，进一步改善客户服务。 3．（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。 A．电子信箱 B．互联网 C．“一对一”专人服务 D．电话服务中心 【答案】C 【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。 4．对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存 （ ）年。 A．3 B．5 C．10 D．15 【答案】D 【解析】基金销售机构应将数据逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。 5．基金投资者教育活动的内容不包括（ ）。 A．投资者维权 B．风险提示 C．投资咨询 D．风险教育 【答案】C 【解析】投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。 6．关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（ ）。 A．投资咨询等同于投资者教育 B．存在广泛适用的投资者教育计划 C．投资者教育应采取固定的模式 D．投资者教育不可替代市场参与者的监管工作 【答案】D 【解析】投资者教育的基本原则有：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 7．针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（ ）。 A．从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平 B．妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 (责任编辑：admin) |