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基金从业三色笔记考点第16章  基金的募集、交易与登记(4)

30 和 13:00-15:00。 

  

知识点七、申购和赎回的费用及销售服务费 

1.申购费用 

 对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费 基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠 (优惠必须在招募说明书和基金公告里明示)。

2.赎回费用 

1)场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率; 

2)场内赎回为固定赎回费率,不可按份额持有时间分段设置赎回费率 

3)赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。

3.销售服务费 

基金管理人可以从开基财产中计提一定比例的销售服务费,用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。 

  

知识点八、股票型和混合型基金赎回费规定: 

1、不收取销售服务费的,对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费, 

2、对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;

3、对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产; 

4、对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产; 

5、对持续持有期长于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

持续有效期

赎回费

如何计入基金账户

少于7日(周)

不低于1.5%

全部计入基金财产  

少于30日(月)

不低于0.75%

全部计入  

少于3个月(季)

不低于0.5%

不低于75%计入

少于6个月(半年)

不低于0.5%

不低于50%计入

长于6个月

不低于0.5%

不低于25%

(责任编辑:admin)