基金从业三色笔记考点第5章基金职业道德

第5章基金职业道德

【考试大纲解读】

[了解] 道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别

[理解] 道德与法律的联系和区别

[理解] 基金从业人员职业道德的含义

[掌握] 基金职业道德规范的内容

[掌握] 守法合规的含义和基本要求

[掌握] 诚实守信的含义及基本要求

[掌握] 专业审慎的含义及基本要求

[掌握] 客户至上的含义及基本要求

[掌握] 忠诚尽责的含义及基本要求

[掌握] 保守秘密的含义及基本要求

[理解] 基金职业道德教育与修养的内容与途径

知识点一、道德的概念与特征

所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

道德的特征

1．道德具有差异性2．道德具有继承性3．道德具有约束性 4．道德具有具体性

知识点二、道德与法律的区别

　（1）表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范

　（2）内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

　（3）调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。但也有一些法律调整的领域道德并不调整，因此，二者的调整范围是交叉关系。

　（4）调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

知识点三、道德与法律的联系

　（1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

　（2）内容交叉。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德。

　（3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用。

　（4）相互促进。法律对传播道德具有促进作用。道德对法律的实施也具有促进作用。

知识点四、职业道德概念和特征

（一）职业道德的概念

职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

（二）职业道德的特征

1．职业道德具有特殊性 2．职业道德具有继承性 3．职业道德具有规范性4．职业道德具有具体性

（三）职业道德的作用

1．调整职业关系

2．提升职业素质

3．促进行业发展

知识点五、基金职业道德规范的内容

基金从业人员职业道德，本书简称为基金职业道德，是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

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