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?基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起 10 日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认；自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 

?发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于 1000 万元人民币，且持有期限不少于 3 年。发起式基金的基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元的，基金合同自动终止。 

（ 2）基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任： 

 ①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 

 ②在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 

知识点二、基金的认购 

　　1.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购，投资人认购开基需提前开立基金账户

　　2.开基的认购步骤 

　　(1)认购。投资人须填写认购申请表，全额缴款，可以多次认购，已正式受理的认购申请不得撤销。 

　　(2)确认。受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于T+2日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。 

3. 开基的认购方式：采取金额认购的方式 

4. 开基的认购费率和收费模式 

 （ 1）我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过 1.5%，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币型基金一般认购费为 0。 

 （ 2）收费模式：前端收费模式和后端收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金。 

5. 开基认购费用与认购份额的计算 

计算公式为：净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 

认购费用=认购金额-净认购金额 

注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用＝固定认购费金额） 

认购份额 =（净认购金额 +认购利息）/基金份额面值 

（二）封基的认购 

 1. 基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理封基份额的发售。 

 2. 基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 

 3. 主要有网上发售与网下发售两种方式。 

 4. 目前募集的封基通常为创新封基。拟认购封基份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。 

知识点三、封基（简称封基）的上市与交易 

（一）上市交易条件 

（ 1）基金的募集符合《基金法》规定； 

（ 2）基金合同期限为 5 年以上； 

（ 3）基金募集金额不低于 2 亿元人民币； 

（ 4）基金份额持有人不少于 l 000 人； 

（ 5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。 

（二）交易账户的开立 

 1. 投资者买卖封基必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户 (责任编辑：admin)