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第16章  基金的募集、交易与登记 

【考试大纲解读】 

[掌握]   基金募集的概念与程序 

[掌握]   基金成立的条件 

[了解]   基金产品注册制度改革 

[掌握]   基金认购的概念 

[了解]   各类基金 

[掌握]   开放式基金申购与赎回的概念 

[掌握]   开放式基金申购与赎回的费用结构 

[了解]   开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等 

[理解]   巨额赎回处理等 

[了解]   不同产品的交易方式与流程 

[掌握]   基金份额登记的概念 

[了解]   现行登记模式 

[掌握]   登记机构职责 

[理解]   登记业务流程 

知识点一、基金的募集程序 

 1. 基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。 

 2. 基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。 

（一）基金募集申请 

 1. 申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。 

 2. 基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件还未正式生效，称为草案。 

 3. 申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应五个工作日内更新材料。 

（二）基金募集申请的注册 

 1.《基金法》要求证监会应当自受理基金募集申请之目起 6 个月内做出注册或者不予注册的决定。 

 2. 证监会将注册程序分为简易程序和普通程序。 

 （ 1）对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日； 

 （ 2）对其他产品（分级基金），按照普通程序注册，注册审查时间不超过 6 个月。 

（三）基金份额的发售 

 1. 基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。 

 2. 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月。 

 3. 基金管理人应当在基金份额发信的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 

 4. 在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 

（四）基金的合同生效 

（ 1）基金成立条件 

 ?基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上；开基需满足募集份额总额不少于 (责任编辑：admin)