2018年证券业从业资格考试《证券市场基本法律法规》真题汇总（最新整理）(11)
时间:2018-05-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
参考解析： 根据《证券公司监督管理条例》第29条的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由中国证券业协会制定。 第91题单选 证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求有( )。 Ⅰ．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息； Ⅱ．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案； Ⅲ．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户； Ⅳ．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户。 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析： 除了题中所述四项外，证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求还包括：①建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理；相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年；②通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的，应当明确告知客户公司的联系方式，并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时，可以向本公司反映、举报，也可以向中国证监会及其派出机构投诉、举报；③不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传，不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；④产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展，不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。 第92题单选 按风险起因的不同，证券经纪业务的主要风险包括( )。 Ⅰ．合规风险； Ⅱ．管理风险； Ⅲ．技术风险； Ⅳ．市场风险。 A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ．Ⅲ C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ．Ⅱ 参考答案：A 参考解析： 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。 第93题单选 中国证监会建立监管信息系统，对财务顾问及其财务顾问主办人进行持续动态监管，并且记人其诚信档案的事项包括( )。 Ⅰ．在持续督导期间，上市公司违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市公司经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异； Ⅱ．在持续督导期间，除上市公司外的其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市公司经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异； Ⅲ．中国证监会认定的其他事项； Ⅳ．财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施。 A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ 参考答案：B 参考解析： 根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第38条的规定，中国证监会建立监管信息系统，对财务顾问及其财务顾问主办人进行持续动态监管，并将以下事项记入其诚信档案：①财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的；②在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市公司经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异的；③中国证监会认定的其他事项。 第94题单选 证券投资者保护基金的来源有( )。 Ⅰ．国内外机构、组织及个人的捐赠； Ⅱ．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0．5％～5％缴纳基金； Ⅲ．发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入； Ⅳ．依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析： 证券投资者保护基金的来源包括：①上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20％纳入基金；②所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0．5％～5％缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金；各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整；证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支；③发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；④依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入；⑤国内外机构、组织及个人的捐赠；⑥其他合法收入。 第95题单选 下列关于基金财产债权债务的说法，正确的有( )。 Ⅰ．基金财产的债权，可以与基金管理人固有财产的债务相抵销； Ⅱ．基金财产的债权，不得与基金托管人固有财产的债务相抵销； Ⅲ．不同基金财产的债权债务，可以相互抵销； Ⅳ．非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 A．Ⅰ．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 参考答案：D 参考解析： 根据《证券投资基金法》第6条的规定，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。根据第7条的规定，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 第96题单选 构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括( )。 Ⅰ．证券交易所的从业人员； Ⅱ．期货交易所的从业人员； Ⅲ．证券业协会的工作人员； Ⅳ．银行工作人员。 A．Ⅰ．Ⅱ B．Ⅰ．Ⅲ C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ 参考答案：D (责任编辑：admin) |