2018证券投资顾问高频考点精华讲义：第2章基本理论(2)_考呗网：一起考呗

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2018证券投资顾问高频考点精华讲义：第2章基本理论(2)

时间:2017-09-29 来源:未知作者:admin 点击:300次

三、生命周期各阶段的规划及理财重点

期间	探索期	建立期	稳定期	维持期	高原期	退休期
对应年龄	15〜24岁	25〜34岁	35〜44岁	45〜54岁	55〜60岁	60岁以后
家庭形态	以父母家庭为生活重心	择偶结婚、有学前子女	子女上小学、中学	子女进入高等教育阶段	子女独立	以夫妻两人为主
理财活动	求学深造、提高收入	银行贷款、购房	偿还房贷、筹教育金	收入增加、筹退休金	负担减轻、准备退休	享受生活规划、遗产
投资工具	活期、定期存款、基金定投	活期存款、股票、基金定投	自用房产投资、股票、基金	多元投资组合	降低投资组合风险	固定收益投资为主
保险计划	意外险、寿险	寿险、储蓄险	养老险、定期寿险	养老险、投资型保险	长期看护险、退休年金	领退休年金至终老

【习题1】如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则为（　　）。
A．有效组合规则
B．共同偏好规则
C．风险厌恶规则
D．有效投资组合规则
答案：B
【习题2】赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看，为其家庭的规划架构重点应是（　　）。 (责任编辑：admin)