2018年基金从业资格 基金投资理财技巧 上岗实训2
时间:2018-01-31 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 基金从业资格 基金投资理财技巧 上岗实训班 233网校：于树会 第二章 基金公司和基金的选择 第一节 基金公司的选择 一、基金公司的选择 1、基金公司的资质 一般来说，优秀的基金公司具有三个特征： （1）结构完善并且股权稳定 一家优秀的基金公司，应该具有合理的股权结构和规范的治理结构，保证各股东之间相互制约，不能出现一股独大的现象。另外，基金公司还应该有完善的独立董事制度，保证独产董事在公司决策时有一定发言权。 基金公司股东的实力及大股东对公司管理的重视程度，是基金公司不断发展的重要基础。由于我国基金业刚刚起步，基金公司成立时间一般不长，所以各基金公司在发展阶段都离不开公司股东的大力支持和帮助。 一般来说，证券公司参股的基金公司能获得更多证券人才和资讯方面的支持；银行参股的基金则可以获得银行网点的营销支持。 另外，投资者还可以登录基金公司的网站查看其资质，重点查看公司的背景、股东组成，历史作为。 （2）形象好并且服务好 基金公司是为基民管理财产、追求资产保值增值的机构，所以诚信经营、按规则办事，不损害投资者的利益是它们经营的最基本原则。并且在此基础上，基金公司只有为投资者提供好的服务，赚到较高的投资收益，才能获得基民的肯定，并取得良好的口碑。 所以，我们在选择基金公司时，应重点关注该公司的服务质量和市场形象。另外，我们还应该了解基金公司对旗下基金的管理、运作及相关信息的披露是否及时、准确、全面。 基金公司的市场形象是通过旗下基金的销售情况表现出来的。市场形象好，则其旗下基金在发行时就会受到投资者的欢迎，发行之后也不会被大量抛售。 投资者可以通过打电话或前往基金公司的营销网点来考察基金公司的服务态度。如果我们向基金公司的客服人员提出许多问题，特别是一些不太好回答的问题，客服人员能够耐心地、认真地一一回答，那么就说明他们服务态度不错。相反，如果客服人员一问三不知，并且态度不好，那么其服务质量就成问题了。 （3）基金产品完善并且费用低 基民在选择基金公司时，还应该关注基金公司是否具有相对健全、比较广泛的产品线。产品线完善的基金公司可以为投资者提供更好的基金选择，不同风险喜好的投资者都可以找到适合自己的基金理财产品。 当金融投资市场出现大幅波动时，基民可以通过基金转换的方式，将手中的高风险基金转换为同一基金公司旗下的低风险品种。 投资者可以登录基金公司的网站或通过其宣传资料了解基金公司的产品线，从而查看其基金产品线是否齐全，是否能覆盖股票型基金、债券型基金、货币市场基金及指数型基金等主要投资品种。同时，还要注意不同基金产品之间是否能方便转换，转换费用是多少等。 2．基金公司的规模 在考察基金公司的状况时，最主要的一个指标是基金公司的资金规模，它决定了基金实力的强弱。此外基金的管理费用取决于基金的规模，丰厚的管理费用才是留住优秀的投资团队的保证。《基金法》规定基金管理人的报酬以基金净资产的1.5％年费率计提，这就意味着基金规模越大，提取的管理费用就越多。一些管理规模较小的公司，我们很难相信它能留住势力不俗的投资团队。 例如，一家管理3亿元资金的公司每年能够收到的管理费用只有450万元，扣除公司的各种经营成本留下来的费用很难支持基金经理团队的百万年薪。 所以仅从这方面考虑，基金公司的规模决定了公司的发展前景和经营业绩。 但投资者还要注意，并不是说基金的资金规模越大越好，规模过大的基金反而有弊端。俗话说“船大掉头难”，大规模基金的建仓和出货都很难，而小规模基金具有调整持仓灵活的优势，所以取得好的成绩也比大规模基金容易一些。 3．基金公司的研发能力 基金公司的研发能力是基金持续盈利的基础，但如何判断基金公司的研发能力呢? 如果你是一名具有专业知识并且有足够时间的基民，则可以跟踪关注基金公司公布的研究报告、策略报告等，根据这些报告的内容分析基金公司的研发能力。 (责任编辑：admin) |