2018年<基金法律法规职业道德>真题考点题第22章汇总(2)
时间:2017-11-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
考点：宣传推介材料的审批报备流程 6、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A．5% B．10% C．15% D．20% 考呗答案：B 考呗解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 考点：风险提示函的必备内容 7、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A．3 B．5 C．10 D．20 考呗答案：B 考呗解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 考点：宣传推介材料的审批报备流程 8、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。 A．募集期间对认购费打折 B．根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品 C．进行基金投资人风险承受能力调查 D．介绍投资人想要了解的基金产品情况 考呗答案：A 考呗解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 考点：基金销售费用其他规范 9、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。 A．登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B．基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C．根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 D．按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 考呗答案：C 考呗解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。 考点：宣传推介材料的禁止性规定 10、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。 A．3 B．5 C．10 D．20 考呗答案：D 考呗解析：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。 考点：基金客户信息的内容与保管要求 11、基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（ ）中支付的客户维护费总额。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．基金交易费用 D．基金运作费用 考呗答案：A 考呗解析：根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 考点：基金销售费用其他规范 12、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（ ）。 A．基金管理人的风险控制能力 B．基金产品风险评价结果 C．基金经理的过往业绩 D．基金销售机构的营销计划 考呗答案：B 考呗解析：对 基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基 金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明，基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。 考点：基金产品风险评价 13、对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。 A．3个月 B．1年 C．3年 D．5年 考呗答案：C 考呗解析：基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。 (责任编辑：admin) |