2018年<基金法律法规职业道德>真题考点题第21章汇总
时间:2017-11-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第21章 基金客户和销售机构 1、以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的是（ ）。 A．证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 B．网点较多，便于传统客户交易买卖 C．客户经理专业水平相对较高，服务也较好 D．主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力 考呗答案：D 考呗解析：证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。 考点：各类基金销售机构的销售方式 2、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（ ）群体。 A．潜在客户型 B．陌生客户型 C．直接客户型 D．间接客户型 考呗答案：D 考呗解析：介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。 考点：产品目标客户选择策略 3、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。 A．基金公司直销 B．独立第三方销售公司 C．银行和券商代销 D．互联网金融渠道 考呗答案：C 考呗解析：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。 考点：基金销售机构采取的销售策略 4、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（ ）两种类型。 A．分销机构 B．承购包销机构 C．余额包销机构 D．代销机构 考呗答案：D 考呗解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。 考点：基金销售机构的主要类型 5、（ ）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．注册登记人 D．基金销售机构 考呗答案：D 考呗解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 考点：基金销售机构的主要类型 6、下列不属于基金份额持有人权利的是（ ）。 A．分享基金投资收益 B．查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C．确定基金收益分配方案 D．按规定要求召开基金份额持有人大会 考呗答案：C 考呗解析：根 据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按 照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害 其合法权益的行为依法提起诉讼等。 考点：基金投资人 7、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（ ）。 A．直销方式仅销售一家基金公司的产品 B．代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 C．代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 D．代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 考呗答案：C 考呗解析：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。 考点：各类基金销售机构的销售方式 8、基金投资人承担的义务不包括（ ）。 A．缴纳基金认购款项及规定费用 B．承担基金亏损或终止的无限责任 C．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 考呗答案：B 考呗解析：基 金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基 金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金 契约规定的其他义务。 (责任编辑：admin) |