2018年<基金法律法规职业道德>真题考点题第22章汇总
时间:2017-11-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第22章 基金销售行为规范及信息管理 1、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（ ）。 A．基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B．基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意 C．基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种 D．基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料 考呗答案：D 考呗解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。 考点：基金销售人员基本行为规范 2、下列关于基金销售机构中渠道信息管理的表述，不正确的是（ ）。 A．基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料 B．基金管理人变更基金份额登记机构的，应在变更前将变更方案报中国人民银行备案 C．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开 D．基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 考呗答案：B 考呗解析：B项，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。 考点：基金销售机构账户信息管理 3、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（ ）。 Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送 Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序 Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 考呗答案：D 考呗解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。 考点：基金销售人员禁止性规范 4、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。 A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．及时性原则 D．客观性原则 考呗答案：D 考呗解析：基金销售适用性的客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。 考点：基金销售适用性的指导原则与管理制度 5、2013年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。 A．基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书 B．基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 C．A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 D．A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处 考呗答案：D 考呗解析：D项，A基金公司违反了宣传推介材料关于业绩刊登的规范。按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。 (责任编辑：admin) |