基金从业三色笔记考点第5章基金职业道德(2)

2.诚实守信

3.专业审慎

4.客户至上

5.忠诚尽责

6.保守秘密

知识点六、守法合规

（一）守法合规的含义

1.守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

2.守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

（二）守法合规的基本要求

1．熟悉法律法规等行为规范。守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。

2．遵守法律法规等行为规范

（ 1）基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

（ 2）基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。

（ 3）基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。

（ 4）负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。

（ 5）普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

知识点七、诚实守信

　 1. 诚实守信含义：诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则；诚实守信是基金职业道德的核心规范。

2.诚实守信的基本要求

　　（1）不得欺诈客户

　　（2）不得进行内幕交易和操纵市场

　　（3）不得进行不正当竞争

知识点八、专业审慎

　　1. 专业审慎含义：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。；专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能

2 .专业审慎的基本要求

　（1）持证上岗

　（2）持续学习

　（3）审慎开展执业活动

知识点九、客户至上

　　1.客户至上含义：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。；客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

　　2.客户至上的基本要求有两点：客户利益优先和是公平对待客户。

知识点十、忠诚尽责

　　1. 忠诚尽责含义：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

　　2.忠诚尽责的基本要求廉洁公正和忠诚敬业

知识点十一、保守秘密

　　1.保守秘密含义：是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

　　2.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：商业秘密、客户资料、 (责任编辑：admin)