2018证券投资顾问高频考点精华讲义：第1章业务监管(4)
时间:2017-09-29 来源:未知 作者:admin 点击:300次
【习题6】证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。 A．自动回避制度 B．隔离墙制度 C．事前回避制度 D．分类经营制度 考呗网答案：B 【习题7】按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（ ）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 Ⅰ．投资偏好 Ⅱ．风险承受能力 Ⅲ．服务需求 Ⅳ．资产状况 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ D．Ⅲ、Ⅳ 考呗网答案：B 三、业务环节管理 证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。 1．业务推广 （1）证券公司应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。 （2）证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。 2．协议签订 了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。 3．服务提供投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。 4．客户回访和投诉处理投资顾问业务的客户回访应注意以下几点： （1）另设回访机制； （2）全面回访； （3）回访留痕或参照。 四、证券投资顾问业务的原则 1．依法合规 2．诚实信用 3．公平维护客户利益 五、证券投资顾问业务的要求 1．人员执业资格 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，且不得同时注册为证券分析师。 2．管理制度建设 （1）证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理； （2）证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节； （3）证券公司应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。 3．投资顾问业务的适当性管理 （1）证券公司应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。 （2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 4．风险揭示 证券公司应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。 5．投资顾问服务协议 证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。 6．证券投资建议、客户回访及投诉管理 （1）证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。 （2）证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。 （3）证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。 （4）证券公司应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。 （5）证券公司应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。 (责任编辑：admin) |