2018证券投资顾问高频考点精华讲义：第1章业务监管(3)
时间:2017-09-29 来源:未知 作者:admin 点击:300次
（4）证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益； （5）证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息； （6）证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取； （7）证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。 第三节 工作规程 【大纲要求】 熟悉证券投资顾问业务管理制度；熟悉证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制；熟悉证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节；掌握证券投资顾问业务的原则；熟悉证券投资顾问业务的要求；熟悉证券投资顾问业务的流程；熟悉证券投资顾问业务风险揭示书的要求；熟悉证券投资顾问服务协议的要求；熟悉证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据；熟悉证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求；熟悉证券投资顾问业务客户回访机制；熟悉证券投资顾问业务客户投诉处理机制； 掌握对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求；掌握证券投资顾问的禁止性行为的要求；掌握证券投资顾问应具备的职业操守；熟悉证券投资顾问人员管理制度；熟悉证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，通过公众媒体开展业务的要求。 【要点详解】 一、证券投资顾问业务管理制度 1．证券投资顾问业务的定义 证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，其内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资品种选择、投资组合以及理财规划建议等。 2．管理制度 （1）中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。 （2）向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。 （3）证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息： ①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等； ②证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码； ③证券投资顾问服务的内容和方式； ④投资决策由客户作出，投资风险由客户承担； ⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。 （4）证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第①、②项信息，方便投资者查询、监督。 二、证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制 1．合规管理 （1）证券投资顾问业务的信息隔离机制 ①公司高管层的隔离； ②公司各业务板块或部门之间的隔离； ③证券投资顾问与证券分析师之间的隔离。 （2）信息隔离之外的补充机制 ①信息披露投资顾问应当公开其自身的基本信息，以供投资者决策判断，公开信息的具体内容包括： a．投资顾问的执业资格及基本经历； b．其所推荐产品的基本特征和风险性质； c．投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等； d．在境外，投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况。 ②业务限制 a．静默期； b．限制清单。 ③业务合规管理机制 a．内部控制； b．业务流程； c．业务审核与备案； d．检查和问责等。 2．风险控制机制 （1）根据投资顾问建议的不同，分别制定审核流程； （2）定期进行风险评估、投资顾问绩效评估，检查服务流程的有效性和合规性； （3）证券投资顾问对服务客户的资产组合进行账户跟踪服务，结合客户的风险承受能力，对客户做出风险提示等。 (责任编辑：admin) |