2018证券投资顾问高频考点精华讲义：第1章业务监管(2)
时间:2017-09-29 来源:未知 作者:admin 点击:300次
第二十八条 证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 第二十九条 证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。 第三十条 证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。 第三十四条 证券公司从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照执行本规定有关要求。 【习题1】投资顾问服务协议应当约定自签订（ ）个工作日内可以书面提出解除协议约定。 A．7 B．10 C．3 D．5 考呗网答案：D 【习题2】证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（ ）年。 A．2 B．3 C．5 D．10 考呗网答案：C 【习题3】按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（ ）。 A．成立专门的委员会 B．指定专门人员独立实施 C．指定多部门分别独立实施 D．指定多部门共同实施 考呗网答案：B 【习题4】下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。 Ⅰ．证券投资顾问可以同时注册为证券分析师 Ⅱ．应当具有证券投资咨询执业资格 Ⅲ．须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问 Ⅳ．证券投资顾问不能同时注册为证券分析师 A．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 考呗网答案：D 【习题5】证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。 Ⅰ．公平 Ⅱ．公正 Ⅲ．合理 Ⅳ．自愿 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 考呗网答案：C 三、证券投资顾问后续执业培训的要求 证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。 1．证券投资顾问后续职业培训的目标 （1）进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度； （2）增强执业人员的守法意识、诚信意识，通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。 2．证券投资顾问后续职业培训的具体内容及意义 （1）具体内容 ①从事研究分析及投资咨询业务的人员应重点掌握权证、期权等市场创新产品及融资融券、资产证券化等创新业务的基本概念、运作方式和操作规则； ②熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范。 （2）意义 加强人员培训有助于提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。 第二节 主要职责 【大纲要求】 熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供品种选择投资建议服务的职责；熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资组合投资建议服务的职责；熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的职责。 【要点详解】 证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，证券投资顾问的主要职责如下： （1）证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务； （2）证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等； （3）证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期； (责任编辑：admin) |