2018基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题卷一(9)
时间:2018-05-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
57、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。 A．应当考虑投资人风险承受能力、 B．对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成 C．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品 D．基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型 答案：B 解析：B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。 58、基金管理人需在基金合同生效的（ ），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A．3日前 B．当日 C．次日 D．前1日 答案：C 解析：基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 59、基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（ ）。 A．从合同生效之日起计算的业绩 B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C．当年上半年的业绩 D．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 答案：A 解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。 60、下列属于非公开募集基金推介方式的是（ ）。 A．报刊、电台、电视台推介 B．讲座、报告会推介 C．非公开推介 D．布告、传单推介 答案：C 解析：非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介，这就违背了非公开募集基金的根本属性。 61、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（ ）。 A．《证券投资基金信息披露内容与格式准则》 B．《证券投资基金信息披露编报规则》 C．《证券投资基金信息披露XBRL模板》 D．《证券投资基金信息披露管理办法》 答案：D 解析：D项属于基金信息披露的部门规章。 62、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）。 A．10天 B．10个工作日 C．20天 D．20个工作日 答案：D 解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 63、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（ ）。 A．可以接受投资者的现金 B．可以自行更改投资者的交易指令 C．泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息 D．向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现 答案：D 解析：D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。 64、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（ ）日内披露。 A．10 B．45 C．15 D．30 答案：B 解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。 65、下列不属于促销策略的是（ ）。 A．派发各种宣传资料 B．基金产品推介会 C．费率打折 D．设计费用优惠政策 答案：D 解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介 会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。 (责任编辑：admin) |