2018基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题卷一(12)
时间:2018-05-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
83、下列关于申购和赎回的对价、费用及价格的说法错误的是（ ）。 A．场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 B．赎回对价是指投资者赎回基金份额时，管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C．场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为证券 D．投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用 答案：C 解析：申购和赎回的对价、费用及价格（1）场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价（2）赎回对价是指投资者赎回基金份额时，管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价（3）场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。（4）投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。 84、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。 A．封闭式基金按1.00元募集 B．基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书 C．认购申请一经受理就不能撤单 D．投资人以“份额”为单位提交认购申请 答案：B 解析：B项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 85、基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经（ ）进行审核。 A．中国证监会 B．中国银监会 C．基金业协会 D．证券业协会 答案：A 解析：基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当经中国证监会进行审核。 86、公司型基金依据（ ）设立并营运。 A．基金招募说明书 B．发起人协议 C．基金合同 D．基金公司章程 答案：D 解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。 87、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。 A．向公众分发、公布的材料与备案的材料一致 B．内容符合合规性 C．预测基金的证券投资业绩 D．含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 答案：C 解析：制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进行预测。 88、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（ ）。 A．从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平 B．妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 C．准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档 D．根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告 答案：C 解析：C项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音等。 89、对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。 A．10日 B．30日 C．3个月 D．6个月 答案：D 解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。 90、投资者教育的内容不包括（ ）。 A．投资决策教育 B．资产配置教育 C．权益保护教育 D．风险判断教育 答案：D 解析：投资者教育的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。 (责任编辑：admin) |