2018基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题卷一(11)
时间:2018-05-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
75、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（ ）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A．中高风险 B．中等风险 C．低风险 D．高风险 答案：C 解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。 76、当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生（ ）交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。 A．平价 B．折价 C．溢价 D．贴现 答案：B 解析：ETF的套利交易：1.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易2.当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易3.当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF（相当于低价买入ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。 77、基金客户服务流程不包括（ ）。 A．服务宣传与推介 B．投资咨询与基金咨询 C．投资跟踪与评价 D．公布基金招募说明书 答案：D 解析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门 并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D 项属于基金管理人的工作内容。 78、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（ ）。 A．建立并管理投资人基金份额账户 B．负责基金份额的登记 C．代理发放红利 D．按照科学的投资组合原理进行投资决策 答案：D 解析：基金份额登记机构的主要职责是：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 79、ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。 A．T-1日现金差额 B．现金替代 C．T-1日预估现金部分 D．基金份额净值 答案：C 解析：ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 80、基金持有人与基金管理人之间的关系是（ ）。 A．委托关系 B．信托关系 C．代理关系 D．雇佣关系 答案：B 解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。 81、ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，（ ）不属于要遵循下列交易规则。 A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行 C．基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D．基金申报价格最小变动单位为0.01元 答案：D 解析：ETF上市后二级市场的交易与封基类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；(3)基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；(4)基金申报价格最小变动单位为0.001元。 82、最近1年末净资产不低于（ ）万元且最近1年金融资产不低于（ ）万元，具备2年以上投资证券，基金，期货，黄金，外汇等投资经历的法人或者其他组织可以成为专业投资者。 A．1000，2000 B．1000，500 C．2000，1000 D．500，1000 答案：C 解析：最近1年末净资产不低于2000万元且最近1年金融资产不低于1000万元，具备2年以上投资证券，基金，期货，黄金，外汇等投资经历的法人或者其他组织可以成为专业投资者。 (责任编辑：admin) |