2018基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题卷一(10)
时间:2018-05-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
66、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。 A．中央银行或财政部 B．中央银行或证监会 C．中国证监会或证监局 D．中国证监会或财政部 答案：C 解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。 67、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（ ）。 A．基金公司直销业务便于基金公司扩大基金销售规模 B．银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售 C．新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富 D．证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 答案：A 解析：A项，基金公司直销的特点：①基金公司非常重视直销业务，投入在加大；②熟悉自身产品，重视资讯；③在购买费率上通常低于传统代销渠道；④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。 68、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。 A．10% B．8% C．5% D．3% 答案：A 解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。 69、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。 A．基金客户 B．基金管理人 C．基金托管人 D．监管机构 答案：B 解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。 70、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（ ）。 A．集中体现基金监管的本质属性和根本价值 B．具有基础性的特征 C．具有宏观性的特征 D．政府全面监管 答案：D 解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府 干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。 71、资本市场是融资期限在（ ）的金融市场。 A．半年以内 B．1年以内 C．1年以上 D．3年以上 答案：C 解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 72、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。 A．1768 B．1420 C．1868 D．1686 答案：C 解析：世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。 73、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（ ）周岁。 A．16~60 B．16~70 C．18~60 D．18~70 答案：D 解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。 74、证券基金机构监管部主要负责（ ）。 A．制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B．办理基金备案 C．全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管 D．指导和监督基金业协会的活动 答案：C 解析：证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面 负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进 行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。 (责任编辑：admin) |