2018基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺密训押题卷一(13)
时间:2018-05-21 来源:未知 作者:admin 点击:300次
91、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（ ）的原则。 A．客户至上 B．有效沟通 C．安全第一 D．专业规范 答案：B 解析：有效沟通原则要求，每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。 92、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（ ）个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A．1 B．3 C．5 D．10 答案：C 解析：申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。 93、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（ ）。 A．对证券投资业绩进行预测 B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C．通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息 D．违规承诺收益或者承担损失 答案：C 解析：法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。 94、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。 A．1 B．3 C．4 D．6 答案：C 解析：私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。 95、基金客户服务的特点不包括（ ）。 A．专业性 B．规范性 C．短期性 D．时效性 答案：C 解析：基金客户服务具有四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。 96、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（ ）。 A．基金信息披露的地方政策 B．基金信息披露的国家法律 C．基金信息披露的规范性文件 D．信息披露自律规则 答案：A 解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。 97、属于基金客户服务原则的是（ ）。 A．适度服务 B．安全第一 C．本金安全 D．追求收益 答案：B 解析：基金客户服务的原则包括：①客户至上原则；②有效沟通原则；③安全第一原则；④专业规范原则。 98、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（ ） A．鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划 B．投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 C．投资者教育存在一个固定的模式 D．投资者教育不能也不应等同于投资咨询 答案：C 解析：国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划、（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 99、基金合同的主要内容包括（ ）。 A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 B．招募说明书摘要 C．基金托管协议的内容摘要 D．风险警示内容 答案：A 解析：B、C、D项属于基金招募说明书的内容。 100、以下关于封闭式基金交易账户的说法错误的是（ ）。 A．投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 (责任编辑：admin) |