2020年10月基金从业考点速记：基金法律法规20个重点（最新发布）
时间:2020-10-29 来源:网络整理 作者:佚名 点击:300次
2020年10月31日的基金从业资格考试是旧版大纲的最后一次的考试了，下次开始就要使用新版大纲复习备考了。因此把握考前的宝贵时间，争取一次通过基金从业考试！ 学霸君为您整理了20个基金法律法规的高频考点，多次考试中考查过，考前速记，突击提分！ 1、封闭式基金与开放式基金的区别 区别 开放式基金 封闭式基金 概念 指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 期限不同 无限期 固定存续期 份额限制 不固定 固定 交易场所 向基金管理人或其销售代理人提出申请、赎回需求 在证券交易所上市交易 价格形成方式 按照单位净值交易，单位净值每日公布，每季度公布资产组合。每6个月公布变更的招募说明书 可折价或溢价发行，多为折价。每周公布单位净值，每季度公布资产组合 投资策略 强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 全部资金可进行长期投资 2、基金监管的基本原则 ①保障投资人利益原则 ②适度监管原则：不直接干预基金机构内部的经营管理，严格限定在基金市场失灵的领域。形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。 ③高效监管原则 ④依法监管原则 ⑤审慎监管原则：国家对基金的监管是保证，基金从业者的自律是基础。 ⑥公开、公平、公正监管原则 3、基金业协会的性质和组成 （1）基金业协会的性质和组成 基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。 （2）基金业协会成员 ①普通会员：管理人+托管人 ②联席会员：基金服务机构+律师事务所+会计师事务所 ③观察会员：私募机构，满1年后转普通会员 ④特别会员 4、非公开募集基金的备案 基金募集完毕后，基金管理人应当向基金业协会备案，基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。 5、道德与法律的联系与区别 区别 法律 道德 表现形式 国家制定或认可 社会认可和人们普遍接受 内容结构 权利义务 义务 调整范围 道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。但也有一些法律调整的领域道德并不调整 调整手段 国家强制力 社会舆论、传统习俗和内心信念 联系 目的一致、内容转化、功能互补、互相促进 6、基金职业道德规范的内容 （1）守法合规——最基础要求 定义 遵守国家法律、行政法规、部门规章、相关的自律规则及所属机构的各种管理规范，避免从业人员参与、实施或协助违法违规行为。 基本要求 ①选择遵守更为严格的规范； ②积极配合基金监管机构的监管； ③负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果； ④普通从业人员一旦发现违规行为，应当及时制止，并向上级部门或者监管机构报告。 （2）诚实守信——核心规范 诚实 言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。 守信 真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。 规则 ①不得欺诈客户，如虚假、误导性陈述、夸大业绩、最低收益保证等； ②不得进行内幕交易和操纵市场； 内幕信息：能够影响证券价格得重要非公开信息； 操纵市场：通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为 ③不得进行不正当竞争。 （3）专业审慎——具备与职业活动相适应的技能，勤勉审慎的开展业务 ①持证上岗、持续学习；②审慎开展执业活动 （4）客户至上——从投资人的根本利益出发，客户利益优先和公平对待客户。 （5）忠诚尽责 ①忠诚，忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突； ②尽责，以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责； (责任编辑：admin) |