基金公司收取1.5%赎回费是如何计算的？记好这几个公式！（最新发布）
时间:2020-10-29 来源:网络整理 作者:蚂蚁考试 点击:300次
根据中国证监会《关于统一规范券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》规定，赎回金额的计算公式为： ①赎回金额=赎回总额-赎回费用 ②赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值 ③赎回费用=赎回总额×赎回费率 ④实行后端收费模式的基金，还应扣除后端认购/申购费，剩余的金额才是投资者最终得到的赎回金额。即：赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额 开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下： 赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用 假如1：投资者赎回1000份基金单位，假设赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1元，其得到的赎回金额为： 赎回费用=1000×1×0.5%=5元 赎回金额=1000×1-5=995元 例如2：赎回费=赎回份额*赎回单位净值*赎回费率， 举例：赎回10000份某产品，净值1.327，赎回费率1.5%，赎回费=10000×1.327×1.5%=199.05元。【基金从业考点归纳/历年真题/难点突破资料】 【例题测试】 1、2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为( ) A. 49.75 元和 9950.25 元 B. 50 元和 9950 元 C. 54.73 元和 10945.27 元 D. 55 元和 10945 元 参考答案：B。赎回总额=10000×1=10000(元)，赎回费用=10000×0.5%=50(元)，赎回金额=10000-50=9950(元)。 2、2016年10月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，假设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额和基金资产的赎回费分别为()。 A.11471.25元和28.75元 B.10000元和25元 C.11422.6元和57.4元 D.11471.25元和7.19元 参考答案：C 参考解析：由于申购时间是2016年2月18日，赎回时间是2016年10月18日，故持有时间为8个月，适用的赎回费率是0.5%。赎回总金额=10000×1.148=11480(元)，赎回费用=11480×0.005=57.4(元)，净赎回金额=11480-57.4：11422.6(元)。 点击注册 >>领取基金从业新人礼包(购课优惠券+网校视频体验课+备考资料)>> 报名基金从业取证班，60+小时突破60分，送题库VIP会员，扩容章节题量，考前10天开放2套点题试卷。免费试听课程>> 复习推荐： 添加学霸君微信个人号【ks233wx9】进入微信群，或加入QQ群：166059514，加入基金备考圈！ (责任编辑：admin) |