2018年<基金法律法规职业道德>真题考点题第24章汇总(3)
时间:2017-11-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
考点：机构设置原则 10、在基金管理公司的部门设置中，投资、研究、交易部门按照客户来源，可以细分为（ ）。 Ⅰ．社保资金投资部； Ⅱ．公募基金投资部； Ⅲ．专户投资部； Ⅳ．年金投资部； Ⅴ．保险资金投资部 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ 考呗答案：A 考呗解析：投资、研究、交易部门按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。 考点：机构设置原则 11、下列关于基金管理公司的研究部门的说法错误的是（ ）。 A．投资部负责根据董事会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令 B．研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析 C．研究部根据研究重点不同，可以细分为宏观研究部、行业和个股研究部、债券研究部等 D．研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，向基金投资部门提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据 考呗答案：A 考呗解析：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令；研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析；研究部根据研究重点不同，可以细分为宏观研究部、行业和个股研究部、债券研究部等；研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，向基金投资部门提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据。 考点：机构设置原则 12、以下关于基金管理公司的风险管理目标的说法错误的是（ ）。 A．严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在没有风险的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。 B．不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。 C．建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。 D．维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。 考呗答案：A 考呗解析：风险管理的目标：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。 考点：风险管理 13、下列属于基金管理公司风险管理原则的是（ ） Ⅰ．最高性原则 Ⅱ．全面性原则 Ⅲ．权责匹配原则 Ⅳ．独立性原则 Ⅴ．定性和定量相结合原则 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D．Ⅳ、Ⅴ 考呗答案：A 考呗解析：风险管理的原则（1）最高性原则（2）全面性原则（3）权责匹配原则（4）独立性原则（5）定性和定量相结合原则（6）适时性原则 考点：风险管理 14、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，（ ）不属于投资风险。 A．市场风险 B．流动性风险 C．信用风险 D．操作风险 考呗答案：D 考呗解析：投资风险：是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。 考点：风险管理 (责任编辑：admin) |