2018年<基金法律法规职业道德>真题考点题第5章汇总
时间:2017-11-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第5章 基金职业道德 1、下列行为违反了客户利益优先的是（ ）。 A．从事与投资人利益相冲突的业务 B．采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突 C．遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，及时向所在机构报告 D．不利用工作之便向任何机构和个人输送利益 考呗答案：A 考呗解析：A项，遵守客户利益优先要求基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务。 考点：客户至上的基本要求 2、下列关于道德的说法中，错误的是（ ）。 A．道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映 B．不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的 C．社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和 D．道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异 考呗答案：B 考呗解析：不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。 考点：道德的特征 3、（ ）是正当竞争的基础。 A．公平竞争 B．合法竞争 C．有序竞争 D．公开竞争 考呗答案：B 考呗解析：基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争，其中：①公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平；②合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法；③有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。 考点：诚实守信的基本要求 4、以下属于欺诈客户的是（ ）。 A．基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 B．基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 C．基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 D．基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 考呗答案：D 考呗解析：在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。 考点：诚实守信的基本要求 5、（ ）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。 A．基金职业道德教育 B．对基金从业人员的在岗培训 C．组织基金从业人员继续教育 D．基金业协会的自律管理 考呗答案：A 考呗解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。 考点：基金职业道德教育的含义 6、（ ）是正当竞争的前提；（ ）是正当竞争的基础；（ ）是正当竞争的表现。 A．合法竞争；有序竞争；公平竞争 B．公平竞争；合法竞争；有序竞争 C．合法竞争；合理竞争；公平竞争 D．公平竞争；有效竞争；有序竞争 考呗答案：B 考呗解析：竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。 考点：诚实守信的基本要求 7、关于职业道德与职业关系，说法正确的是（ ）。 A．职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为 B．职业道德只能调整从业人员与其服务对象之间的关系 C．职业道德只能调整从业人员的内部关系 D．法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德 考呗答案：A 考呗解析：BC 两项，从调节的范围来看，职业道德一方面调整从业人员的内部关系，加强职业内部人员的凝聚力；另一方面，它也调整从业人员与其服务对象之间的关系，用以塑 造本职业从业人员的形象。D项，法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，但其对于解决职业矛盾和冲突的作用是有限的，而职业道德恰是有益的补充。 (责任编辑：admin) |