2018基金从业法律法规第五章高频考点：第2节基金职业道德规范(2)
时间:2017-10-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
（3）基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管 （4）负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果 （5）普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求，一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 二、诚实守信 （一）诚实守信的含义 1.诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金，诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则 2.诚实守信是基金职业道德的核心规范 （二）诚实守信的基本要求 1.不得欺诈客户 （1）欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断 （2）欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为 （3）宣传销售基金产品时的具体要求： 1）基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。 2）基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。 3）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 4）基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。 5）基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。 6）基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为 2.不得进行内幕交易和操纵市场 （1）内幕交易 *内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益 *内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息 *内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息，二是“重要”的信息，三是“非公开”的信息 （2）操纵市场 *操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为 *操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为 3.不得进行不正当竞争 （1）公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平 （2）合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法 （3）有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争 三、专业审慎 （一）专业审慎的含义：专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。 （二）专业审慎的基本要求 1.持证上岗持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。 （1）持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平 （2）注册监管，可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。 2.持续学习 （1）持续学习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训 （2）基金行业是个实践性强、知识更新快、新业务层出不穷、竞争激烈的行业，只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力 3.审慎开展执业活动 审慎处理各项业务基本要求： （1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰 （2）基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平。 (责任编辑：admin) |