基金法规第九章考点真题汇总：基金销售行为规范及信息管理
时间:2017-05-17 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 基金销售行为规范及信息管理 第一节基金销售机构人员行为规范 【例9．1】基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（ ）。【2015年12月真题】 A．销售机构的管理人员 B．从事基金理财业务咨询的人员 C．总部从事基金宣传推介的人员 D．基金研究分析人员 【答案】A 【解析】负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。 第二节基金宣传推介材料规范 【例9．2】基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（ ）。【2015年12月真题】 A．充分说明保本基金与银行存款的一致性 B．充分说明基金经理的过往业绩 C．充分说明保本基金的收益率 D．充分揭示保本基金的风险 【答案】D 【解析】基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 【例9．3】下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（ ）。【2016年4月真题】 A.宣传推介材料违规时应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正 B．宣传推介材料违规时应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 C．6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会 D．宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用 【答案】D 【解析】D项，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。 第三节基金销售费用规范 【例9．4】基金管理人应当按照（ ）的约定，向投资人收取销售费用。【2015年12月真题】 A．基金销售协议 B．理财服务协议 C.基金合同 D．基金资产托管协议 【答案】C 【解析】基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。 第四节基金销售适用性 【例9．5】根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。【2015年12月真题】 A．持续营销能力 B．赢利能力 C．信息管理平台建设 D．销售人员能力 【答案】B 【解析】基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。 第五节基金销售信息管理 【例9．6】以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（ ）。【2016年4月真题】 A．后台管理系统 B．后台业务系统 C．前台业务系统 D．应用系统的支持系统 【答案】B 【解析】证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。其中，基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其他机构． 【过关练习】 单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1．下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（ ）。 A．基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B．基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩 C．基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益；中突 D．基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征 (责任编辑：admin) |