2017基金法律法规与职业道德考点归纳：第六章第3节基金的交易、申购和赎回
时间:2017-05-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第三节基金的登记 【例6．6】开放式基金注册登记机构通过设立和维护（ ），确认基金份额持有人持有基金份额。【2015年9月真题】 A．基金份额持有人资金账户 B．基金销售机构的销售账户 C．基金份额持有人名册 D．基金管理人的交易账户 【答案】C 【例6．7】投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给（ ）。【2015年12月真题】 A．基金托管人 B．注册登记机构 C．证券交易所 D．中央结算公司 【答案】B 【过关练习】 单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1基金的募集过程不包括（ ）。 A，申请 B．注册 C．审核 D．发售 【答案】C 【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。 2．下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（ ）。 A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户 B．申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准 C．开放式基金的认购采取数量认购的方式 D．一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销 【答案】C 【解析】C项，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 3．通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（ ）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 【答案】B 【解析】封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。 4．下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（ ）。 A．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 B.QDII基金份额只能用人民币认购 C．目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金 D．分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购 【答案】B 【解析】B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。 5．根据《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。 A．10％ B．8％ C．5％ D．3％ 【答案】A 【解析】巨额赎回指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％。其中，单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中的该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。 6．下列关于分级基金份额的上市交易、申购赎回的表述，错误的是（ ）。 A．仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回 B．分级基金较普通基金复杂，风险更大 C．登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回 D．自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元 【答案】C 【解析】C项，由于分级基金份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系统的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出；登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出。 7．下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。 A．币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回 B．通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行 C．申购和赎回开放日为证券交易所的交易日 D．基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认 【答案】D 【解析】D项，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。 8．开放式基金注册登记体系的模式不包括（ ）。 A．委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式 B．基金管理人自建登记系统的“内置”模式 C．委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式 D．“混合”模式 【答案】C 【解析】我国开放式基金注册登记体系的模式包括：①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。 9．买入200份封闭式基金份额，买入价格1．50元／份，交易佣金0．25％，按沪、深交易新公布的收费标准。该交易佣金应为（ ）。 A．0元 B．5元 C．0．75元 D．10元 【答案】B 【解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0．3％(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，由证券公司向投资者收取。本题中，200×1．50×0．25％=0．75元<5元，所以该交易佣金应为5元。 10．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。 A．基金份额持有人人数达到10000人以上 B．基金份额总额达到核准规模的60％以上 C．基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 D．基金份额总额达到核准规模的80％以上 【答案】D 【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。 (责任编辑：admin) |