2017年基金法律法规与职业道德：第四章第五节对非公开募集基金的监管
时间:2017-05-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第五节对非公开募集基金的监管(★★★) 【例4．11】关于非公开募集基金，以下描述错误的是（ ）。【2015年12月真题】 A．可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介 B．应当向合格投资者募集 C．合格投资者累计不得超过200人 D．应当签订基金合同 【答案】A 【解析】A项，依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。 单选题(以下备选项中只有一项最符合题目要求) 1．关于私募基金的监管，以下描述正确的是（ ）。 A．发行私募基金需经中国基金业协会审批 B．中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责 C．发行私募基金不设行政审批 D．设立私募基金管理机构需经证监会审批 【答案】C 【解析】我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责。对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。 2．基金监管工作的首要目标是（ ）。 A．保护投资人的利益 B．保证市场的公平、效率和透明 C．降低系统风险 D．推动基金业的发展 【答案】A 【解析】基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。 3．以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是（ ）。 A．基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 B．基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 C．基金托管人资格由中国证监会负责 D．中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 【答案】B 【解析】A项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。 4．基金募集失败，（ ）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金份额持有人 D．中国证监会 【答案】A 【解析】基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 5．封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（ ）以上。 A．70％ B．75％ C．80％ D．90％ 【答案】C 【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 6．狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 A．社会力量 B．基金机构内部监督部门 C．基金行业自律组织 D．政府基金监管机构 【答案】D 【解析】狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 7．基金监管“三公”原则中的公开原则要求（ ）。 A．公开监管机构全部业务活动内容 B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D．监管部门对被监管对象给予公正待遇 【答案】B 【解析】公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。 8．检查是基金监管的重要措施，不包括（ ）。 A．日常检查 B．季度检查 C．现场检查 D．非现场检查 【答案】B 【解析】检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。要实现对基金市场的有效监管，仅有事后处置是不够的，更应该强化事中监管。加强日常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。 9．中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（ ）。 A．10个工作日 B．15个工作日 C．15个交易日 D．10个交易日 【答案】C 【解析】中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。 10．下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（ ）。 A．基金从业人员不得买卖证券 B，公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C．公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D．当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先 【答案】C 【解析】A项，2013年《证券投资基金法》借鉴发达国家的监管思路和做法，一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管；B项是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为之一；D项，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。 (责任编辑：admin) |