基金从业三色笔记考点第23章基金客户服务(2)

至少保存 15 年。

（4）数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存 15 年。

（5）人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

（6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

知识点八、基金客户服务提供方式

（一）电话服务中心

（二）邮寄服务

（三）自动传真、电子信箱与手机短信

（四） “一对一”专人服务

（五）互联网的应用

（六）媒体和宣传手册的应用

（七）讲座、推介会和座谈会

知识点九、基金客户个性化服务

（一）做好客户的动态分析

（二）通过加强客户沟通了解客户深度需求

（三）做好客户的参谋

知识点十、投资者教育工作的概念和意义

1.投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

2.投资者教育的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

知识点十一、投资者教育的基本原则

①投资者教育应有助于监管者保护投资者

②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节④投资者教育没有一个固定的模式

⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

知识点十二、投资者教育的内容

1．投资决策教育

　　（1）投资者的投资决策受到多种因素的影响分为两类：一是个人背景，二是社会环境。

　　（2）个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。

　　（3）社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

2．资产配置教育

　　资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

3．权益保护教育

　　权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

知识点十三、投资者教育工作的形式

1.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举

办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。

2.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。

3.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作。 (责任编辑：admin)