2018证券投资顾问高频考点精华讲义：第8章理财规划(8)
时间:2018-02-22 来源:未知 作者:admin 点击:300次
Ⅰ.还贷方式 Ⅱ.贷款需求 Ⅲ.客户收入能力 Ⅳ.客户资产价值 A. Ⅰ 、Ⅲ B. Ⅱ、 Ⅲ C. Ⅱ、 Ⅳ D. Ⅲ、 Ⅳ 【答案】D 5.制定投资规划时的步骤包括（ ）。 Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力 Ⅱ.确定客户的投资目标 Ⅲ.实施和监控投资计划 Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划 A. Ⅰ 、 Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ 、 Ⅲ、Ⅳ C. Ⅱ、 Ⅲ D. Ⅰ 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D 【解析】制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激 进型的策略。制定投资规划主要应遵循以下步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力； ③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。 6.人生事件规划包括（ ）。 Ⅰ.教育规划 Ⅱ.就业规划 Ⅲ.失业规划 Ⅳ.退休规划 A. Ⅰ 、 Ⅱ B. Ⅰ 、 Ⅳ C. Ⅰ 、 Ⅱ、Ⅳ D. Ⅰ 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】B 【解析】人生事件规划是解决客户教育及养老等需要面临的问题，主要包括教育规划和退休规划等。 (责任编辑：admin) |