2018年基金从业《基金法律法规》章节习题第21章：基金客户和销售机构(2)
时间:2018-05-13 来源:未知 作者:admin 点击:300次
答案：A 解析：缘故法针对直接关系人群，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行开发；介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；陌生拜访法针对陌生关系型群体。 第二节 基金销售机构 基金销售机构是依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 目前基金销售结构可以分为直销机构和代销机构。 直销机构是直接销售基金的基金公司，基金公司目前开展直销包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；二是自行开发开发建立电子商务平台。 代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 二、基金销售机构的现状及发展趋势 在过去的基金销售格局之中，商业银行和证券公司处于绝对强势的地位。 截止2015年底，开放式基金销售保有量中基金公司直销首次超过银行渠道，成为销售保有量最高的渠道（62.6%），其次是银行26.5%和券商（9.5%）。 随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售就在未来发展上将深度挖掘互联网销售的效能，提升服务的专业化和层次化。 三、基金销售机构的准入条件 《证券投资基金销售管理办法 》： （一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； （二）财务状况良好，运作规范稳定； （三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施； （四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准； （五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求； （六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系； （七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求； （八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度； （九）中国证监会规定的其他条件。 四、基金销售机构职责规范 签订销售协议，明确权利义务 基金管理人应制定业务规则并监督实施 建立相关制度 禁止提前发行 严格账户管理 基金销售机构反洗钱 基金销售机构职责规范 未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 习题：21.2.1基金管理人、基金销售机构应健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当前起至少保存（ ），与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）。 A.10年，15年 B.15年，10年 C.10年，10年 D.15年，15年 答案：D 解析：基金管理人、基金销售机构应健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当前起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 习题：21.2.2下列不属于基金代销机构的是 A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.基金公司 答案：D 解析：直销机构是直接销售基金的基金公司，基金公司目前开展直销包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；二是自行开发开发建立电子商务平台。代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 第三节 基金销售机构的销售理论、方式与策略 基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。 产品策略 分销策略 促销策略 人员策略 基金市场营销的特殊性 规范性：基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面规定 服务性：基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务 专业性：要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，对营销人员的专业水平有更高的要求 持续性：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的 持续性 适用性：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。 销售方式
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