2018年基金从业《法律法规》三色笔记考点第一章（10大考点汇总）
时间:2018-03-27 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第一章金融、资产管理与投资基金 考点一、金融资产的概念 1.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。 2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类：（1）债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主（2）股权类金融资产以各类股票为主。 考点二、金融与居民理财的关系 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体； 2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 货币储蓄：是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。投资：是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；储蓄的特征是其保值性。 3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获取收益，实现理财目标。 考点三、金融市场的分类 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
考点四、金融市场的构成要素 考点五、资产管理的特征 1、从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。 2、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。 3、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。 考点六、资产管理的本质 1、 一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。 2、 管理人必须坚持“卖者有责”。 3、 投资人必须做到“买者自负”。 考点七、资产管理行业 一、 1.美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。 2.专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不是隶属于银行或保险公司的独立部门。 二、 资产管理行业的功能和作用： 1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。 2.通过资产管理行业专业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。 3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者各种投资需求。 4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 考点八、各类资产管理业务
1、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 2、投资基金所投资的资产既可以是金融资产，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。 3、投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。 考点十、投资基金的主要类别
1、私募股权基金 2、风险投资基金（创业基金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，股票上市转让股权而收回资金，采用私募方式。 3、对冲基金 对冲基金原意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，利用杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式；对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。 4、其他另类投资基金。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等；另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。 (责任编辑：admin) |