2018年基金从业资格基金法律法规二十一章考点讲义:基金客户和销售机构(2)
时间:2018-01-29 来源:未知 作者:admin 点击:300次
在过去的基金销售格局之中，商业银行和证券公司处于绝对强势的地位。 截止2015年底，开放式基金销售保有量中基金公司直销首次超过银行渠道，成为销售保有量最高的渠道（62.6%），其次是银行26.5%和券商（9.5%）。 随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售就在未来发展上将深度挖掘互联网销售的效能，提升服务的专业化和层次化。 三、基金销售机构的准入条件 《证券投资基金销售管理办法 》： （一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； （二）财务状况良好，运作规范稳定； （三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施； （四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准； （五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求； （六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系； （七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求； （八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度； （九）中国证监会规定的其他条件。 四、基金销售机构职责规范 签订销售协议，明确权利义务 基金管理人应制定业务规则并监督实施 建立相关制度 禁止提前发行 严格账户管理 基金销售机构反洗钱 基金销售机构职责规范 未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 习题：21.2.1基金管理人、基金销售机构应健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当前起至少保存（ ），与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）。 A.10年，15年 B.15年，10年 C.10年，10年 D.15年，15年 答案：D 解析：基金管理人、基金销售机构应健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当前起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 习题：21.2.2下列不属于基金代销机构的是 A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.基金公司 答案：D 解析：直销机构是直接销售基金的基金公司，基金公司目前开展直销包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；二是自行开发开发建立电子商务平台。代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 第三节 基金销售机构的销售理论、方式与策略 基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。 产品策略 分销策略 促销策略 人员策略 基金市场营销的特殊性 规范性：基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面规定 服务性：基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务 专业性：要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，对营销人员的专业水平有更高的要求 持续性：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的 持续性 适用性：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。 销售方式
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