2018年基金从业资格基金法律法规二十一章考点讲义:基金客户和销售机构
时间:2018-01-29 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 基金从业资格 基金法律法规、职业道德与业务规范 第二十一章 基金客户和销售机构
结构个人化 机构多元化 三、产品目标客户选择策略 （一）明确目标客户市场 明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。 （1）易入原则。易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。 （2）可测原则。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。 （3）成长原则。成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。 （4）识别原则。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。 （5）利润原则。利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。 （二）客户寻找
A.缘故法 B.介绍法 C.搜索法 D.陌生拜访法｀ 答案：A 解析：缘故法针对直接关系人群，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行开发；介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；陌生拜访法针对陌生关系型群体。 第二节 基金销售机构 基金销售机构是依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 目前基金销售结构可以分为直销机构和代销机构。 直销机构是直接销售基金的基金公司，基金公司目前开展直销包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；二是自行开发开发建立电子商务平台。 代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 二、基金销售机构的现状及发展趋势 (责任编辑：admin) |