2018年<基金法律法规职业道德>第2章真题考点题汇总
时间:2017-11-28 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第2章 证券投资基金概述 1、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ ）。 Ⅰ.基金的市场营销 Ⅱ.基金的盈亏核算 Ⅲ.基金的投资管理 Ⅳ.基金的后台管理 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 考呗答案：B 考呗解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。 考点：证券投资基金的运作 2、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（ ）。 A．基金代销机构 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金份额持有人 考呗答案：A 考呗解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。 考点：基金当事人 3、（ ）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。 A．1933 B．1987 C．2003 D．1998 考呗答案：A 考呗解析：1933年美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。 考点：证券投资基金的起源与早期发展 4、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（ ）申请注册。 A．中国证监会 B．基金业协会 C．证券业协会 D．中国保监会 考呗答案：B 考呗解析：基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。 考点：基金市场服务机构 5、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（ ）。 A．是否具有股权性 B．基金成立是否规定了最低规模 C．是否被监管部门严格监督 D．基金规模是否固定 考呗答案：D 考呗解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 考点：封闭式基金与开放式基金的区别 6、基金、股票与债券的差异不包括（ ）。 A．投资收益与风险大小不同 B．信息披露程度不同 C．所筹资金的投向不同 D．反映的经济关系不同 考呗答案：B 考呗解析：基金、股票与债券的差异主要表现在：①反映的经济关系不同；②所筹资金的投向不同；③投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。 考点：证券投资基金与其他金融工具的差别 7、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。 A．基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 B．基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 C．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 D．基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 考呗答案：B 考呗解析：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。B项，为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。 考点：基金当事人 8、基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。 A．代理发放红利 B．建立并保管基金份额持有人名册 C．负责基金份额的登记 D．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 考呗答案：D 考呗解析：基金份额登记机构的主要职责包括：（1）建立并管理投资人基金份额账户。（2）负责基金份额的登记。（3）基金交易确认。（4）代理发放红利。（5）建立许保管基金份额持有人名册。（6）登记代理协议规定的其他职责。 考点：基金市场服务机构 9、世界上第一只公认的证券投资基金是（ ）。 (责任编辑：admin) |