2018基金从业法律法规第24章高频考点讲义汇总：基金管理人公司治理和风险管理(6)
时间:2017-10-26 来源:未知 作者:admin 点击:300次
二是有效性，制度、操作流程和授权没有得到有效执行 3．业务持续风险：是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险 1）公司的业务持续风险管理系统应该包括两方面内容：一是日常运营中，公司主要业务的风险评估和监测办法、重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等；二是危机情况下的风险处置，公司需要有灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。 2）应急和灾难恢复计划应该定期予以测试，每年至少测试演习一次。 3）业务持续风险危机处理应遵循的原则是： （1）完备性原则 （2）预防为主的原则 （3）及时报告原则 （4）优先性原则 （5）相互协作原则 （6）尽快恢复原则 （7）积极沟通原则 （8）认真总结的原则。 （二）风险管理程序：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节 1．风险识别环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型 2．风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级 3．风险应对是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施，不同的风险采取不同的风险控制措施，并明确相应的控制人员，不断完善业务流程 4．风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节 5．基金公司应当对风险管理体系进行定期评价，对风险管理系统的安全性、合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正，以提高风险管理的有效性，并根据检验结果、外部环境的变化和公司新业务的开展情况进行调整、补充、完善或重建。 (责任编辑：admin) |