2018基金从业法律法规第23章高频考点讲义汇总：基金客户服务(2)
时间:2017-10-26 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| *具体客户服务流程包括： 1．服务宣传与推介 2．投资咨询与基金咨询 3．互动交流 4．受理投诉 5．投资跟踪与评价 6．客户档案管理与保密。 一、基金客户服务内容和规范 1．对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 2．在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段 3．遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 4．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户 5．为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策 6．基金销售人员产品推介基金的注意事项： （1）对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏； （2）陈述所推介基金或统一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩； （3）应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。 二、基金投资咨询与互动交流 1．深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准 2．及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告 3．做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作 4．拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划 5．进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度 6．做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见 7．及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。 三、基金客户投诉处理流程 1．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位； 2．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则； 3．耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音； 4．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉； 5．根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。 四、基金投资跟踪与评价 1．积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问 2．对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会 3．建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为 4．制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。 五、基金客户档案管理与保密的实务操作： 1．建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用 2．明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 3．建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年 4．数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年 5．人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗 (责任编辑：admin) |