2017基金法律法规与职业道德考点归纳：第五章第三节基金职业道德教育与修养
时间:2017-05-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 第三节基金职业道德教育与修养 【例5．6】以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（ ）。【2015年9月真题】 A．岗前与岗位职业道德教育 B．自我改造与自我完善 C．社会各界持续监督 D．中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型 【答案】B 【解析】基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。 【过关练习】 单选题(以下备选项中只有一项最符合题目要求) 1．下列关于道德与法律的说法，正确的是（ ）。 A．表现形式不同 B．内容结构相同 C．调整范围相同 D．调整手段相同 【答案】A 【解析】B项，道德与法律内容结构不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；C项，道德与法律调整范围不同，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛；D项，道德与法律调整手段不同，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。 2．关于职业道德，下列说法不正确的是（ ）。 A．是一般社会道德在职业活动中的具体化 B．与职业活动、职业关系密切相关 C基本内容往往会随社会进步而改变 D．相比一般社会道德规范性更强 【答案】C 【解析】随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。 3．在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（ ）。 A．采用贬低同行方式招揽顾客 B．正确对待利益问题 C．不择手段地竞争 D．利用内幕交易赢利 【答案】B 【解析】诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。 4．下列不属于欺诈行为的是（ ）。 A．虚假陈述 B．隐瞒真相 C．舞弊行为 D．不承诺收益 【答案】D 【解析】所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终作出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从业人员。 5．下列不属于内幕信息构成要素的是（ ）。 A．来源可靠的信息 B．“重要”的信息 C．“非公开”的信息 D．市场上可获得的 信息 【答案】D 【解析】内幕信息的构成要素包括：①来源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公开”的信息。 6．关于基金的职业道德建设，说法正确的有（ ）。 A．只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了 B．职业道德建设不需要社会各界的监督 C．政府要建立必要的职业道德奖惩机制 D．职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合 【答案】D 【解析】A项，基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。 7．下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（ ）。 A．树立风险控制意识，强化投资风险管理 B．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C．区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D．交易结束马上销毁记录 【答案】D 【解析】D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。 8．岗前职业道德教育主要是通过（ ）来督促完成的。 A．在职培训 B．职业资格考试 C．职业道德检查和奖惩机构 D．基金从业人员职业道德档案 【答案】B 【解析】岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。 9．（ ）实施监督的动力最足，监督也最深最细。 A．投资者 B．监督机构 C．基金机构 D．行业自律组织 【答案】A 【解析】基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深、最细。 10．（ ）是基金职业道德规范教育的基础和保障。 A投资者信任 B．基金职业道德观念教育 C．基金监管法规 D．职业道德素养 【答案】B 【解析】基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。 (责任编辑：admin) |