2017基金从业人员资格考试命题规律与复习技巧（第二章）(3)
时间:2017-05-15 来源:未知 作者:admin 点击:300次
七、考查法律法规中的具体条款 1．目前我国银行间债券交易的结算主要采用（ ）。【证券投资基金基础知识2015年12月真题】 A．见券付款 B．券款对付 C.纯券过户 D．见款付券 【答案】B 【解析】根据《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》的规定，债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。根据中国人民银行2013年l2号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。 2．在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（ ）负责。【基金法律法规、职业道德与业务规范2016年4月真题】 A证券交易所 B．中国证券业协会 C．专家评审会 D．中国证监会 【答案】D 【解析】根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新基金募集申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。 八、结合具体案例考查 1．陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。【证券投资基金基础知识2016年4月真题】 A．13310 B．13000 C．13210 D．13500 【答案】A 【解析】根据复利终值的计算公式，该投资人三年投资期满将获得的本利和为：FV=PV×(1+i)n=10000×(1+10％)3=13310(元)。 2.关于基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求，以下描述正确的是（ ）。【基金法律法规、职业道德与业务规范2015年12月真题】 A．违反了效率性原则 B．体现了有效性原则 C．体现了成本效益原则 D．违反了独立性原则 【答案】D 【解析】独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。基金管理人内部控制的设立是与其管理模式紧密联系的，基金管理人按照其推行的管理模式设立相应的工作岗位，并赋予其责、权、利，规定独立的操作规程和处理程序。本题中，基金会计兼职从事公司财务清算工作违反了独立性原则。 九、对知识点的分类的考查 1．按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可分为（ ）。【证券投资基金基础知识2016年4月真题】 A．独立衍生工具和嵌入式衍生工具 B．货币衍生工具和利率衍生工具 C．股权类产品的衍生工具和商品衍生工具 D．信用衍生工具和其他衍生工具 【答案】A 【解析】按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。独立衍生工具指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或互换合约等。嵌入式衍生工具指嵌入非衍生合约(简称主合约)中的衍生工具，该衍生工具使主合约的部分或全部现金流量将按照特定变量的变动而发生调整。BCD三项为按衍生工具合约标的资产分类。 2．下列不属于按投资市场分类的股票基金是（ ）。【基金法律法规、职业道德与业务规范2015年12月真题、2016年4月真题】 A．国内股票基金 B．国外股票基金 C．成长型股票基金 D．全球股票基金 【答案】C 【解析】按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险；③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，费用相对较高。 十、考查对知识点的综合运用 1．下列关于企业年金说法有误的是（ ）。【证券投资基金基础知识2016年4月真题】 A．企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制 (责任编辑：admin) |