2018证券从业资格考试投资基金讲义:第六章(3)
时间:2018-10-12 来源:未知 作者:admin 点击:300次
|
(2)衡量企业在市场中的销售业绩,检查销售时间表是否得到执行。 (3)分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等。 (4)管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入,及时采取正确的行动,以此弥补目标与业绩之间的差距。 第二节 基金产品设计与定价 基金产品是基金营销管理的客体,产品本身是否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。 一、基金产品的设计思路与流程 第一,要确定目标客户,了解投资者的风险收益偏好。确定具体的目标客户是基金产品设计的起点,它从根本上决定着基金产品的内部结构。 第二,要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。 第三,要考虑相关法律法规的约束。 第四,要考虑基金管理人自身的管理水平。 第四点是对内部条件的考察,而前面三点都是对外部条件的考察。 二、基金产品设计的法律要求 根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金,拟募集的基金应当具备下列条件:1.有明确、合法的投资方向; 2.有明确的基金运作方式; 3.符合中国证监会关于基金品种的规定; 4.不与拟任基金管理人已管理的基金雷同; 5.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定; 6.基金名称表明基金的类别和投资特征,不存在损害国家利益、社会公共利益,欺诈、误导投资者,或者其他侵犯他人合法权益的内容; 7.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。三、基金产品线的布置 基金产品线指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。 (一)从三方面考察基金产品线的内涵: 1.产品线的长度,即一家基金管理公司所拥有的基金产品的总数。 2.产品线的宽度,即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少。按国际惯例,我们通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。 (责任编辑:admin) |