2018年9月证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》真题汇总（最新发布）
时间:2019-01-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 2018年9月证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇总（一） 一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求） 通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是（ ）。 A．绝对估值 B．相对估值 C．风险中性定价 D．无套利定价 参考答案：A 参考解析：绝对估值法是指通过对证券的基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于现金流贴现的方法均属此类。 第2题 向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（ ）执业资格。 A．投资主办人 B．证券经纪业务营销 C．证券投资咨询 D．一般证券业务 参考答案：C 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。 第3题 在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（ ）。 A．风险规避 B．风险转移 C．风险对冲 D．风险消除 参考答案：C 参考解析：风险对冲就是指通过投资或购买与管理基金资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损。 第4题 张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（ ）投资者。 A．风险偏好型 B．风险中立型 C．风险厌恶型 D．无法判断 参考答案：C 参考解析：风险厌恶型投资者对待风险态度消极，非常注重资金安全，不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险。 第5题 从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（ ）。 A．责令改正 B．移送司法机关 C．罚款 D．行政处罚 参考答案：D 参考解析：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。 第6题 下列关于道氏理论的说法中，错误的是（ ）。 A．市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为 B．道氏理论认为开盘价是最重要的价格 C．道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势 D．任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上 参考答案：B 参考解析：对于股票价格表现而言，一般一天有几个比较重要的价格：开盘价、收盘价、全天最高价、全天最低价，道氏理论认为在所有价格中，收盘价最重要。 第7题 如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（ ）。 A．短期目标 B．中期目标 C．中长期目标 D．长期目标 参考答案：A 参考解析：客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，短期目标包括休假、购置新车、存款等。 第8题 根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 A．公平 B．诚实信用 C．公正 D．谨慎 参考答案：B 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第四条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 第9题 当中央银行（ ）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场 货币流通量便会相应减少。 A．提高法定存款准备金率 B．提高再贴现率 C．提高存款准备金率 D．提高存款率 参考答案：A 参考解析：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。 第10题 对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（ ）。 A．定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化 B．定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息 C．定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息 D．定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系 参考答案：D 参考解析：D项，定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化，而定量评估方法要求对所搜集的信息给予量化。 第11题 对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（ ）。 A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证监会派出机构 D．银监会 参考答案：A 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第六条，中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。 第12题 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（ ）通知方式提出解除协议。 A．口头 B．书面 C．口头或书面 D．口头和书面 参考答案：B 参考解析：客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。 第13题 按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（ ）。 A．非客户 B．潜在客户 C．目标客户 D．国内客户 参考答案：D 参考解析：按照客户与企业的关系分类，客户类型可以分为：非客户、潜在客户、目标客户、现实客户和流失客户。 第14题 有效集(有效边界)指（ ）。 A．可行域下边界 B．可行域上边界 C．可行域外部边界 D．可行域内部边界 参考答案：B 参考解析：有效边界描述了一项投资组合的风险与回报之间的关系，在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线，所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报。描绘在可行域图形中，为可行域的上边界部分。 第15题 在指数化的方法中，（ ）适合于证券数目较小的情况。 A．分层抽样法 B．优化法 C．方差最小化法 D．混合指数法 参考答案：A 参考解析：指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当作为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。 第16题 确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（ ）。 A．确定证券投资政策 B．进行证券投资分析 C．投资组合的修正 D．构建证券投资组合 参考答案：D 参考解析：构建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。 第17题 个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（ ）。 A．5％～30％ B．5％～35％ C．10％～35％ D．10％～40％ 参考答案：B 参考解析：个体工商户的生产、经营所得和对企事业单位的承包经营、承租经营所得，以及个人独资和合伙企业投资者的生产经营所得均适用5％～35％的五级超额累进税率。 第18题 下列技术分析方法中属于系统性风险的是（ ）。 A．国家风险 B．操作风险 C．信用风险 D．合规风险 参考答案：A 参考解析：证券投资风险就其性质而言，可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性，如市场风险、国家风险、法律风险等。 (责任编辑：admin) |