2019证券投资顾问胜任能力讲义 第一章:证券投资顾问业务监管
时间:2018-10-01 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 证券投资顾问胜任能力考试 第一章 证券投资顾问业务监管 第一节 资格管理 一、证券投资顾问的执业资格取得方式 一、法律依据 《发布证券研究报告暂行规定》——研报发布业务 《证券投资顾问业务暂行规定》——投资顾问业务 以上统称为“证券投资咨询业务” 二、投资顾问业务的概念 证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供设计证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动 三、投资顾问的职业资格取得 1、具有证券投资咨询职业资格 2、在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问 3、不得同时注册为证券分析师 选择题：2016年6月真题 2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（ ）业务 A．投资顾问 B．证券经纪 C．证券投资咨询 D．财务顾问 答案：C 四、区分证券投资顾问和证券分析师 立场不同：顾问基于特定客户立场，分析师基于客观立场 服务方式和内容不同：顾问针对特定客户提供提供建议，分析师不针对特定客户提供研究成果；顾问关注品种选择、组合管理及买卖时机，分析师关注证券定价，不关注操作性投资建议 服务对象不同：顾问服务于普通投资者，分析师服务于机构等专业投资者；顾问强调针对客户类型、风险偏好提供适当服务，分析师强调公平对待研究报告接收人 市场影响不同：顾问对特定客户的投资及利益有影响，一般不显著影响证券定价，分析师对证券价格可能造成较大影响 选择题：2016年4月真题 在证券投资顾问职业证书的取得方式中，申请人通过（ ）向中国证券业协会申请职业资格。 A．所在机构 B．中国证监会及其派出机构 C．中国证监会 D．证券公司 答案：A 五、申请从事证券投资顾问的条件 1、具有中国国籍 2、具有完全民事行为能力 3、取得证券投资顾问职业资格 4、被证券公司、投资咨询机构或者资信评级机构聘用 5、具有大学本科以上学历（教育部认可） 6、具有从事证券业务两年以上经历 7、未受过刑事处罚 8、未被中国证监会认定为证券市场进入者，或者已过禁入期 9、品行端正、具有良好职业道德 10、法律、行政法规等规定的其他条件 组合选择题：以下属于取得证券投资顾问资格必须具备的条件的是（ ） Ⅰ. 具有大专以上学历（教育部认可） Ⅱ. 具有完全民事行为能力 Ⅲ. 未受过行政处罚 Ⅳ. 从事证券业务两年以上 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 答案：D 解析：Ⅰ错在应为大学本科学历，Ⅲ错在应为刑事处罚 二、证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理 一、证券投资顾问的监管和自律管理 监管机构：中国证监会及其派出机构 自律管理机构：中国证券业协会 对象：从事证券投资顾问业务的证券公司、证券投资咨询机构 自律管理行为：制定相关职业规范和行为准则 二、证券投资顾问的机构管理 1、机构及人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务 2、忠实客户利益，不得为公司及其关联方、为证券投资顾问人员及其利益相关者、为特定客户利益损害客户利益 3、机构要制定制度，加强注册登记、岗位职责、职业行为管理 4、机构要建立健全业务管理制度、合规管理和风控机制，覆盖环节包括业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理 5、机构应保证人员数量、能力和管理制度与服务方式、规模适应 6、机构提供顾问服务，应按公司要求要了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存 (责任编辑：admin) |