2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》考前密训押题（二）(8)
时间:2018-08-16 来源:未知 作者:admin 点击:300次
53．衡量一条支撑/压力线被突破的有效性标准包括（ ）。 Ⅰ．成交量是否明显萎缩 Ⅱ．突破的幅度是否大 Ⅲ．成交量是否足够大 Ⅳ．停留时间是否长 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B 解析：一般来说，一条支撑线或压力线对当前影响的重要性包括三个方面：①股价在这个区域停留时间的长短；②股价在这个区域伴随的成交量大小；③这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近，股价停留的时间越长、伴随的成交量越大、离现在越近，则这个支撑或压力区域对当前的影响就越大。 54．常用技术分析指标有（ ）。 Ⅰ．移动平均数 Ⅱ．相对强弱指数 Ⅲ．移动平均数背离指标 Ⅳ．股价指数 A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C 解析：常用技术分析指标主要包括：①移动平均数，是指用统计分析的方法，将一定时期内的证券价格（指数）加以平均，并把不同时间的平均值连接起来，用以观察证券价格变动趋势的一种技术指标；②相对强弱指数，是指通过比较一段时期内的平均收盘跌数和平均收盘涨数来分析市场买沽盘的意向和实力，从而作出对未来市场走势的判断；③移动平均数背离指标，是指利用快速移动平均线和慢速移动平均线，在涨势或跌势趋缓时两线又相互接近或交叉，而一段上涨或下跌行情中两线之间的差距拉大的特征，通过双重平滑运算判断买卖时机的方法。 55.市场风险限额指标主要包括（ ）。 Ⅰ．头寸限额 Ⅱ．风险价值限额 Ⅲ．止损限额 Ⅳ．敏感度限额及币种限额 Ⅴ．期限限额及发行人限额 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅳ、Ⅴ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案：D 解析：市场风险限额指标除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ五项外，还包括币种限额等。 56．道氏理论中主要趋势包含哪几个阶段？（ ） Ⅰ．累积阶段 Ⅱ．上涨阶段 Ⅲ．市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期 Ⅳ．上升阶段 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B 解析：道氏理论认为，虽然价格的波动表现形式不同，但最终可以归为三种趋势：主要趋势、次要趋势和短暂趋势。主要趋势是那些持续1年或1年以上的趋势，主要趋势有三个阶段（以上升趋势为例）：①累积阶段；②上涨阶段；③市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期。 57．艾氏波浪理论的缺点（ ）。 Ⅰ．难以理解应用 Ⅱ．面对同一个形态，相同的人会产生不同的想法 Ⅲ．面对同一个形态，不同的人会产生不同的想法 Ⅳ．难以用于实际 A．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ 答案：D 解析：波浪理论的形成较为复杂，最初是艾略特发现并应用于证券市场。艾氏波浪理论的优点是通过了解一个大的周期的运行全过程，能很方便地预测大势进行；其缺点是：①应用上的困难，即学习和掌握上的困难；②面对同一个形态，不同的人会产生不同的想法。 58.下列关于限额管理及压力测试表述正确的是（ ）。 Ⅰ．证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控 Ⅱ．期货公司根据其业务规模、性质、复杂程序、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控 Ⅲ．至多每年评估一次流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试 Ⅳ．至少每年评估一次流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试 A．Ⅰ、Ⅳ B．Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ D．Ⅱ、Ⅲ 答案：A 解析：Ⅱ项，证券公司对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额对其执行情况进行监控Ⅲ项，证券公司应至少每年评估一次流动性风险限额，必要时进行调整，每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。 59．预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90％，并且该公司以后每年每股股利将以5％的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10％，那么，（ ）。 Ⅰ．他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元 Ⅱ．他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元 Ⅲ．他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元 Ⅳ．该公司今年年末每股股利为1.8元 A．Ⅰ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ 答案：C 解析：今年年末的每股股利＝2×90％＝1.8（元），投资者希望内部收益率不低于10％，则其在今年年初购买股票的价格应该不超过：1.8/（10％－5％）＝36（元）。 60.下列说法正确的是（ ）。 Ⅰ．投资的收益等于利息、股息等与资本增值之和 Ⅱ．收益性原则是选择证券产品最基本的要求 Ⅲ．安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失 Ⅳ．证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但支付的费用较少 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：D 解析：Ⅳ项，证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，支付的费用较多，甚至会遭受价格下跌的损失。 61.债券类证券产品的基本特征包括（ ）。 Ⅰ．安全性 Ⅱ．流动性 Ⅲ．收益性 Ⅳ．偿还性 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：债券类证券产品基本特征包括：①偿还性，是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本；。②流动性，是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益；③安全性，是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金；④收益性，是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。 62.关于适当性原则说法正确的是（ ）。 Ⅰ．适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ．适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致 Ⅲ．适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度 Ⅳ．追求投资收益最大化 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。适当性原则被忽视的原因：①投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；②投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；③投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。根据《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：①投资期限和品种符合客户的投资目标；②风险等级符合客户的风险承受能力等级；③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。 (责任编辑：admin) |