2017年基金从业基础知识考前押题卷二（名师版）(7)
时间:2016-12-02 来源:未知 作者:admin 点击:300次
| 我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：
1.净资产和资本充足率符合有关规定； 2.设有专门的基金托管部门； 3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数； 4.有安全保管基金财产的条件； 5.有安全高效的清算、交割系统； 6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施； 7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； 8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 (97) 下列关于麦考莱久期的论述，正确的有（）。 A、对于零息债券而言，麦考莱久期与到期期限相同 B、有些债券虽然具有相同的麦考莱久期， 他们的利率风险也是不同的 C、只要麦考莱久期与目标投资期相同，就可以消除利率变动的风险 D、修正的麦考莱久期大于其到期期限 专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：340 具有相同的麦考莱久期， 他们的利率风险也是相同的；修正的麦考莱久期小于其到期期限。 (98) 基金托管人对基金管理人投资运作的监督，主要包括（）。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投融资比例的监督 C、对基金投资禁止行为的监督 D、对基金管理人选择存款银行的监督 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：120-121 另外还有对参与银行间同业拆借市场交易的监督等5大内容。 (99) 三大经典风险调整绩效衡量方法包括()。 A、特雷诺指数 B、夏普指数 C、绩效指数 D、詹森指数 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：362-365 三大经典风险调整绩效衡量方法包括：特雷诺指数、夏普指数和詹森指数。 (100) 目前,我国证券投资基金发行价格的构成主要包括()。 A、基金的发行与募集费用 B、销售费用 C、申购费用 D、基金面值 专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：见解析 目前,我国证券投资基金发行价格的构成主要包括基金面值、基金的发行与募集费用。 (101) 关于基金申购费用,以下表述正确的有（）。 A、基金销售机构可以自行对网上交易客户的申购费用实行优惠 B、根据申购金额的不同可以使用不同的申购费率标准 C、持有期超过2年的投资人,基金管理人可以免受其后端的申购费用 D、基金申购费可以采取前段收费方式 专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：66 本题考核申购、赎回的费用及销售服务费。 (102) 开放式基金的分红方式有（）。 A、现金分红 B、股利分红 C、分红再投资转换为基金份额 D、分红再投资转化为股票 专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：181 开放式基金的2种分红方式：现金分红方式、分红再投资转换为基金份额。 (103) 下列有关基金信息需托管人复核,审查的有[ ]。 A、基金份额申购和赎回价格 B、基金份额净值 C、基金定期报告和定期更新的招募说明书 D、基金资产净值 专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：164 托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。 (104) 以下关于资产配置的历史数据法和情景综合分析法的对比中，正确的有（）。 A、更复杂的历史数据法不可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析 B、历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益 C、历史数据法和情景综合分析法是贯穿资产配置过程的两种主要方法 D、划分系统风险和非系统风险采用的是情景综合分析法 专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：296 更复杂的历史数据法还可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析；划分系统风险和非系统风险采用的是历史数据法。 (105) 封闭式基金合同应当包括（）。 A、基金运作方式 B、基金收益分配原则、执行方式 C、基金财产的投资方向和投资限制 D、基金募集未达到法定要求的处理方式 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：195 基金合同的主要披露事项的内容。 (106) 用以反映价量关系的规则或理论不包括（）。 A、简单过滤器规则 B、逆时针曲线理论 C、移动平均法 D、葛兰碧法则 专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：323 其他两项为超买超卖型指标。 (107) 依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金管理人主要职责的有（）。 A、依法募集基金 B、按照规定开设基金财产的证券账户 C、办理基金备案手续 D、安全保管基金财产 专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：83-84 BD两项属于基金托管人的主要职责。 (108) 基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。 A、采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 B、以低于成本的销售费率销售基金 C、承诺募集期间对认购费用打折 D、以上都是 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：153 基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金，以低于成本的销售费率销售基金，承诺募集期间对认购费用打折等）。 (109) 为加强对基金管理公司投资管理人员的管理，公司应建立健全（）。 A、聘用制度及离任管理制度 B、信息管理及保密制度 C、记录和档案管理制度 D、利益冲突管理制度 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：245-247 基金管理公司为加强对投资管理人员的管理，应：1、建立健全聘用制度及离任管理制度；2、建立健全投资和研究内部控制制度和风险控制机制；3、建立健全信息管理及保密制度；4、建立健全记录和档案管理制度；5、建立健全利益冲突管理制度；6、建立健全对外宣传管理制度；7、建立健全通信管理制度；8、建立健全代理人管理制度；9、建立健全合规培训制度；10、建立健全代行职责制度。 (110) 目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。 A、上市开放式基金（LOF） B、封闭式基金 C、交易型开放式指数基金（ETF） D、所有的开放式基金 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：204 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式指数基金（ETF）。
判断题 (111) 基金托管银行基金托管部门总经理应当经中国证监会和中国人民银行共同核准其任职资格后方可任职。（） A、正确 B、错误 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：239 按现行法规规定，基金行业高级管理人员的选任或改任，应报经中国证监会审核。 (112) 开放式基金份额的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 A (责任编辑：admin) |