2017年基金从业基础知识考前押题卷三（名师版）
时间:2016-12-02 来源:未知 作者:admin 点击:300次
基金押题卷三（解析） 单选题 (1) 在基金中主要由（）承担基金的投资运作职责。 A、基金管理公司 B、基金代销机构 C、证券交易所 D、基金托管人 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：91 在基金中主要由基金管理公司承担基金的投资运作职责。 (2) 以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。 A、监管的连续性和有效性原则 B、监管与自律并重原则 C、审慎监管原则 D、投资者利益优先原则 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：212-213 另外还有：依法监管原则、“三公”原则等5大原则。 (3) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。 A、申购基金 B、召开持有人大会 C、赎回基金 D、买卖基金 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：194 基金份额持有人可以召开持有人大会。 (4) 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。 A、期初基金份额净值 B、基金份额累计净值 C、基金份额净值变化率 D、基金份额净值 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：119 基金资产净值的复核指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。 (5) 某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1若无风险利率为6%，其特雷诺指数为（ ）。 A、0.09 B、0.1 C、0.41 D、0.44 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：362 特雷诺指数=（组合的平均回报率-无风险利率）/组合的贝塔系数=（16%-6%）/1.1=0.09 (6) 下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。 A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税 B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税 D、企业投资者买卖基金份额征收印花税 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：183 对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 ，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 (7) 一般使用（）作为基础利率的代表。 A、基准利率 B、法定存款利率 C、无风险的国债收益率 D、法定贷款利率 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：332 一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。 (8) 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。 A、证券交易所 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金份额持有人 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：195 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。 (9) 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。 A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似 B、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量 C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值 D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：357-358 简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；时间加权收益率考虑了分红的时间价值；时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。 (10) 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。 A、久期与信用等级 B、投资收益率 C、投资规模大小 D、投资风险大小 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：35 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。 (11) 目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。 A、市场价格 B、份额净值 C、交易价格 D、份额总额 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：9 目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。 (12) 以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。 A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销 B、基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.5% C、基金管理公司可以进行直销 D、专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：140 基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。 (13) 根据开放式基金的运作特性，结合我国的情况，在采用未知价交易的情况下，当日公布的是（）的基金份额净值。 A、当日 B、前一交易日 C、当月 D、当周 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：66 开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。 (14) （）认为长、中、短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态。 A、预期理论 B、流动性偏好理论 C、市场分割理论 D、优先置产理论 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：335 市场分割理论认为长、中、短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态。 (15) 下列哪一项不应属于行为金融理论的应用（）。 A、所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响 B、机构投资者包括基金经理也可能变得非理性 C、投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利是行为金融式投资策略 D、市场异常现象是对行为金融理论的挑战 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：291 行为金融理论的应用包括：所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响；机构投资者包括基金经理也可能变得非理性；投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利是行为金融式投资策略。 (16) 在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。 A、交易所系统 B、基金管理人 C、证券登记结算机构 D、卫星系统 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：118 T日闭市后，托管人通过卫星系统接收交易数据. (17) 下列基金类型中投资风险最低的是（）。 A、股票基金 B、债券基金 C、保本基金 D (责任编辑：admin) |