2018年基金从业资格 基金投资理财技巧 上岗实训(2)
时间:2018-01-31 来源:未知 作者:admin 点击:300次
另一方面为了保证资金的安全，需要将基金资产委托给商业银行保管，托管过程中需要支付托管费。管理费和托管费最终都需要基金投资者承担。 管理费用的高低还与基金的规模有关，基金的规模越大，管理费率越低。另一方面，基金投资风险越大，所能带来的预期收益越高，管理费用也越高。 前端收费与后端收费 前端收费与后端收费只会在购买基金时遇到，两者的主要区别体现在支付购买费用的时间不同。简单来说，前端收费在第一次购买基金时就需要支付购买费用，而后端收费则是在赎回基金时，再支付购买费用。 前端收费 前端收费是指投资者在认购和申购基金的同时，就支付相关费用。前端收费的费率会随着购买金额增加而递减。那么在有前端收费的模式后，为什么要再设置后端收费模式呢? 后端收费 后端收费是指投资者在认购和申购基金时选择不缴纳费用，而在赎回基金时一起缴纳。后端收费是我国基金行业的创新之举，也是为了防止股票市场的高投机性传递到基金市场，后端收费从很大程度上促进了国内基金业的发展。 后端收费的设计目的是为了鼓励投资者能够长期持有基金，因此，后端收费的费率一般会随着持有基金时间的增长而递减。某些基金甚至规定如果你能在持有基金超过一定期限后才卖出，后端收费可以完全免除购买费用。 三、购买渠道 过去的基金投资者，他们购买基金喜欢在银行或券商营业部进行，而现在，基金投资者更喜欢在互联网上购买基金，例如基金公司官网和第三方基金代销平台。 银行网点 在银行网点购买基金最直观的优点就是网点多和交易安全。银行网点的缺点也很明显，银行网点代销的基金产品有限，规模小的网点不支持基金销售。而且在银行办理业务的人多，效率低，非常浪费投资者的时间。除此之外不少投资者工作日都在工作岗位中，很难抽出时间去银行办理业务。另外在申购、转换和赎回等一系列的基金操作中，投资者都需要往返银行网点，非常麻烦。 基金公司直销 直销的优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)购和赎回等手续办理，享受最大程度的交易手续费优惠。另外，投资者在网上进行基金投资，不受时间地点的限制。 基金公司直销的缺点是客户在哪个基金公司网站上开户，只能购买该基金公司的基金产品。需要购买多家基金公司产品的时候，必须在多家基金公司办理相关手续，投资管理比较复杂。正因为基金公司直销的缺点，因此产生了许多第三方销售平台，如天天基金网、数米基金网、基金买卖网和好买基金网等。 券商营业部 证券公司一般都代销大多数基金公司产品，选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好的分析建议，通过证券公司网上交易和电话委托可以实现基金的各种交易。资金存取通过银证转账进行，可以将证券和基金等多种产品结合在一个账户中进行管理。投资者只需要开立一个账户就可以进行不同基金公司基金的交易。 由于券商之间竞争激烈，所以在券商处购买基金，一般都会有手续费上的优惠，比银行网点更便宜，但不如基金公司直销。券商代销的缺点就在于证券公司的营业部数量稀少，即使在大城市也远远不如银行网点分布广泛。 第三方销售平台 主要在网上进行销售，代销大多数基金公司产品，选择面广泛。交易成本低。缺点是营业网点较少，只能在网上进行操作。 本课程以第三方基金销售公司为主介绍基金的选择和操作策略。 两大类基金：公募基金 私募基金的两大渠道：诺亚正行、私募排排网http://www.simuwang.com/ 本课程以同花顺爱基金为主要软件，介绍公募基金；以私募排排网为主要网站介绍私募基金。 同花顺爱基金 同花顺爱基金是经中国证监会批准的独立基金销售机构，为上市公司同花顺的全资控股子公司。致力于打造一站式的理财平台，为不同需求的投资人提供全方位的理财服务，是投资者的基金管家。在爱基金中主要包含以下五大板块。 ◆收益排行：能够查看最新最全的基金收益率排行，帮投资者挑选最赚钱的基金产品。 ◆新发基金：拥有最新发行和即将发行的基金深度资料，助投资者发现牛基。 ◆基金档案：拥有基金公司和基金经理档案。 (责任编辑：admin) |